披露声明
FAP 披露：牌照、服务范围、费用、利益冲突、投诉与隐私。
版本
- 文件版本：V3.0
- 生效日期：2026 年 1 月 21 日
牌照状态与条件
Lion Financial Services Limited 为金融建议提供方（FAP），受新西兰金融市场管理局（FMA）许可并监管，提供金融建议服务。
- 金融服务提供方（FSP）编号：1011137
- 牌照状态：全牌照（Full Licence）
所提供金融建议的性质与范围
Lion 仅在以下范围内提供金融建议：
- 按揭/贷款：住房贷款、商业贷款、商业地产贷款、建筑贷款、利率重定（refix）、再融资（refinance）、加贷（top-up）。
- 个人风险保险产品（不含一般保险，如房屋/财产/车辆/责任险）：人寿险、重疾险、永久伤残、收入及房贷保障、健康保险。
- 企业主保障：企业运营费用保障（business overheads）及关键人物保障（key person）。
一般保险：Lion 与 Tower Insurance 有业务合作关系。Tower 为一般保险产品线提供金融建议。如客户需要一般保险，我们可能会转介至 Tower。
合作机构（产品提供方）
贷款/按揭
- ANZ、ASB、BNZ、Westpac、Asap Finance、Kiwibank、AVANTI Finance、Basecorp Finance、Cressida、Co-operative Bank、DBR Property Finance、First Mortgage Trust、Heartland、Liberty、NZCU、Pepper Money、Plus Finance、Prospa、SBS Bank、Southern Cross Partners、Lendr、Sovereign Home Loans。
人寿保险
- AIA、Asteron Life、Fidelity Life、Chubb、Partners Life。
健康保险
- Accuro、AIA、NIB、Partners Life、Southern Cross。
商业保险
- AIA、Asteron Life、Fidelity Life、Partners Life。
并非所有顾问都可就所有产品领域提供建议。请参阅相关金融顾问的个人披露声明，以了解其可提供建议的范围。
可靠性记录
Lion Financial Services Ltd 未发生任何“可靠性事件”。所谓可靠性事件，是指可能会对您是否选择向我们寻求建议产生重大影响的事件（例如：对我们提起的重大法律程序，或过去四年内破产等）。
전문직 배상책임 보험 또는 과실 관련 청구, 분쟁 해결 조치, 징계 조치 등이 발생한 적이 없습니다。
费用、开支及其他应付金额
通常情况下，您的按揭/贷款建议服务无需直接向我们支付费用（我们通常由贷款机构支付）。但在以下情形下，我们可能会收取一次性费用。
- (A) 佣金追回：在贷款放款后 25 个月内，如您的贷款被全部/部分提前还款或条款发生重大变更，且贷款机构要求我们退还佣金，我们可能会收取一次性费用。该费用不超过 3,000 纽币 + GST（如适用），按每小时 300 纽币 + GST 计算，且不超过我们需要退还的佣金金额。我们将开具发票，您有 30 天付款期。
- (B) 获批后中止服务：若我们已为您取得满足需求的预批/批复，而您随后停止使用我们的服务并转用其他中介或直接向同一贷款机构办理，我们可能会收取一次性费用（不超过 3,000 纽币 + GST，按每小时 300 纽币 + GST 计算）。
- (C) 未获得佣金：若您要求我们提供建议，但我们未从贷款机构获得佣金，我们可能会收取一次性费用。该费用将在服务完成前由您书面同意并授权，基于预计投入时间计算。
利益冲突与激励
贷款/按揭
- 在我们协助安排按揭/贷款后，我们会从相关银行/贷款机构收取佣金，佣金金额通常与贷款金额相关。
- 我们也可能从部分金融公司收取经纪费（brokerage fee），金额通常与贷款金额相关。
- 若贷款持续有效，我们可能每年获得续期/跟踪佣金（trail commission）（例如：BNZ、Kiwibank 及部分其他机构）。
- 我们可能从 ANZ、ASB、Bank of China 获得利率重定（re-fix）佣金。
保险（含转介）
- 一般保险：如您通过我们的转介与合作方 Tower Insurance Ltd 投保，我们及相关顾问可能会获得转介费（金额通常与 Tower 获得的佣金相关）。
- 人寿/健康保险：若您采纳我们的建议并投保，我们可能会从相关保险公司获得佣金。
- 如保单持续有效，我们也可能每年获得续期佣金。
我们遵循一套建议流程，以确保推荐基于您的目标与实际情况。我们的顾问每年接受利益冲突管理培训，并且我们的合规计划每年都会接受审查。
我们在任何保险公司、银行、金融公司或其他机构中均无可能影响建议独立性的财务利益。如出现实际或潜在的利益冲突，我们会及时向您披露，并尽力管理或避免；如无法在令您满意的前提下妥善处理，我们将退出该委托并协助您对接更合适的顾问。
投诉处理与争议解决
如您对我们的金融建议服务不满意，您可以通过以下方式提出投诉。
- 邮箱：allan@lionfinance.co.nz
- 地址：2/24 Aberfeldy Ave, Highland Park, Auckland 2010
- 我们会在收到投诉后进行审阅并与您沟通处理方式。一般目标是在 10 个工作日内解决；如需更长时间，我们会在该期限内联系您并提供预计时间。
如我们无法解决您的投诉，或您对处理方案不满意，您可联系外部争议解决机构：Financial Disputes Resolution Service（FDRS）。
- 网站：www.fdrs.org.nz
- 邮箱：enquiries@fdrs.org.nz
- 电话：0508 337 337
- 邮寄：Freepost 231075, PO Box 2272, Wellington 6140
我们的义务
Lion 以及代表我们提供金融建议的人员，在《2013 年金融市场行为法》（Financial Markets Conduct Act 2013）下对建议的提供方式负有法定义务。
- 将您的利益放在首位，并采取一切合理步骤确保我们的建议不受我们自身利益的实质性影响。
- 在提供建议时尽到应有的谨慎、勤勉与专业技能。
- 满足《金融建议服务职业操守准则》所规定的能力、知识与技能标准。
- 满足《金融建议服务职业操守准则》所规定的伦理行为、职业操守与客户关怀标准。
以上仅为义务概要。更多信息可通过联系我们或访问 FMA 官网 https://www.fma.govt.nz 获取。
您的隐私
在为您提供个性化建议的过程中，我们可能会收集您的个人信息与财务信息，通常包括年龄、健康状况、财务状况以及您的指示/需求等。
根据《2020 年隐私法》（Privacy Act 2020），您有权访问我们所持有的关于您的信息，并可要求更正。我们可在我们承担成本的前提下向您提供信息副本，同时会为满足法律与合规要求保留原始记录。
记录将存放在安全的场所及受保护的计算机系统中。Lion 员工可访问客户文件；在法律要求或为履行与您指示/约定服务范围一致的特定建议服务时，其他方也可能依法访问相关信息。
联系方式
- 金融建议提供方：Lion（FSP 1011137）
- 电话：022 161 9172 或 021 153 1918
- 邮箱：gary@lionfinance.co.nz 或 allan@lionfinance.co.nz: allan@lionfinance.co.nz, gary@lionfinance.co.nz
- 地址：2/24 Aberfeldy Ave, Highland Park, Auckland 2010