공시

FAP 공시: 라이선스, 서비스 범위, 수수료, 이해상충, 불만 처리 및 개인정보.

버전

문서 버전: V3.0
시행일: 2026년 1월 21일

라이선스 상태 및 조건

Lion Financial Services Limited는 뉴질랜드 금융시장감독청(FMA)의 허가 및 감독을 받는 금융 자문 제공자(FAP)입니다.

금융 서비스 제공자(FSP) 번호: 1011137
라이선스 상태: Full Licence

제공되는 금융 자문의 성격 및 범위

Lion은 아래 범위에 한해 금융 자문을 제공합니다:

모기지/대출: 주택 대출, 사업자 대출, 상업용 대출, 건축 대출, 금리 재고정(refix), 재융자(refinance), 탑업(top-up).
개인 위험 보험(일반 보험 제외: 주택/가재도구/자동차/책임 등): 생명, 트라우마, 영구 장애, 소득 및 모기지 보호, 건강 보험.
사업자 보호: 사업 운영비 보호 및 핵심인물(Key Person) 보장.

일반 보험: Lion은 Tower Insurance와 업무 제휴 관계가 있습니다. Tower는 일반 보험 상품군에 대한 자문을 제공합니다. 고객이 일반 보험이 필요한 경우 Tower에 소개할 수 있습니다.

제휴 기관(상품 제공자)

모기지/대출

ANZ, ASB, BNZ, Westpac, Asap Finance, Kiwibank, AVANTI Finance, Basecorp Finance, Cressida, Co-operative Bank, DBR Property Finance, First Mortgage Trust, Heartland, Liberty, NZCU, Pepper Money, Plus Finance, Prospa, SBS Bank, Southern Cross Partners, Lendr, Sovereign Home Loans.

생명보험

AIA, Asteron Life, Fidelity Life, Chubb, Partners Life.

건강보험

Accuro, AIA, NIB, Partners Life, Southern Cross.

사업자 보험

AIA, Asteron Life, Fidelity Life, Partners Life.

모든 어드바이저가 모든 상품 영역에 대해 자문할 수 있는 것은 아닙니다. 각 어드바이저의 개인 공시 문서를 통해 자문 가능 범위를 확인해 주세요.

신뢰성 이력

Lion Financial Services Ltd는 신뢰성 사건(reliability event)의 대상이 된 적이 없습니다. 신뢰성 사건이란 당사에 자문을 구할지 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사건(예: 법적 절차, 최근 4년 내 파산 등)을 의미합니다.

전문직 배상책임보험(PI) 또는 과실 청구, 분쟁 해결 조치, 징계 조치 등이 없었습니다.

수수료, 비용 및 기타 금액

일반적으로 모기지 자문에 대해 고객이 당사에 직접 수수료를 지불하지 않습니다(통상 대출기관이 당사에 지급). 다만 아래 경우에는 1회성 수수료가 발생할 수 있습니다.

(A) 커미션 환수: 대출 실행 후 25개월 이내에 대출이 전부/일부 상환되거나 조건이 중대하게 변경되어 대출기관이 당사에 커미션을 반환하도록 요구하는 경우, 1회성 수수료가 발생할 수 있습니다. 수수료는 최대 NZD 3,000 + GST(해당 시)이며, 시간당 NZD 300 + GST로 산정되고, 당사가 반환해야 하는 커미션 금액을 초과하지 않습니다. 청구서 발행 후 30일 이내에 납부합니다.
(B) 승인 후 서비스 중단: 당사가 고객 요구에 맞는 사전승인/승인을 확보했음에도 고객이 서비스를 중단하고 다른 브로커를 이용하거나 동일 대출기관에 직접 진행하는 경우, 1회성 수수료(최대 NZD 3,000 + GST, 시간당 NZD 300 + GST)를 청구할 수 있습니다.
(C) 커미션 미지급: 고객 요청에 따라 자문을 제공했으나 대출기관으로부터 커미션을 받지 못하는 경우, 1회성 수수료가 발생할 수 있습니다. 해당 수수료는 서비스 완료 전 서면 합의/승인을 받은 후, 예상 소요시간을 기준으로 산정합니다.

이해상충 및 인센티브

모기지/대출

당사가 모기지를 주선하는 경우 은행/대출기관으로부터 커미션을 받습니다. 커미션은 대출 금액을 기준으로 산정됩니다.
일부 금융회사로부터 브로커리지 수수료를 받을 수 있으며, 이는 대출 금액을 기준으로 산정됩니다.
대출이 유지되는 경우 연간 트레일 커미션을 받을 수 있습니다(예: BNZ, Kiwibank 등).
ANZ, ASB, Bank of China로부터 리픽스 커미션을 받을 수 있습니다.

보험(소개 포함)

일반 보험: 고객이 Tower Insurance Ltd를 통해 가입하는 경우, 당사 및 어드바이저가 소개 수수료를 받을 수 있습니다(금액은 Tower가 받는 커미션 기준).
생명/건강 보험: 당사 자문에 따라 가입하는 경우 해당 보험사로부터 커미션을 받을 수 있습니다.
보험이 유지되는 동안 연간 지속 커미션을 받을 수도 있습니다.

당사는 고객의 목표와 상황을 기반으로 권고가 이루어지도록 자문 프로세스를 운영합니다. 어드바이저는 이해상충 관리에 대한 연간 교육을 받으며, 컴플라이언스 프로그램은 매년 검토됩니다.

당사는 자문 제공에 있어 일반적인 이해상충을 초래할 수 있는 보험사/은행/금융회사 등에 대한 재정적 이해관계가 없습니다. 실제 또는 잠재적 이해상충이 발생하면 즉시 고지하고 가능한 경우 관리 또는 회피합니다. 고객 만족 수준으로 관리가 불가능한 경우, 당사는 업무에서 물러나고 대체 어드바이저 선임을 지원합니다.

불만 처리 및 분쟁 해결

당사의 금융 자문 서비스에 만족하지 않으시는 경우, 아래 연락처로 불만을 제기하실 수 있습니다.

이메일: allan@lionfinance.co.nz
주소: 2/24 Aberfeldy Ave, Highland Park, Auckland 2010
불만 접수 후 검토 및 처리 방안을 안내드립니다. 통상 10영업일 내 해결을 목표로 하며, 추가 시간이 필요한 경우 해당 기간 내 연락드리고 예상 일정을 안내드립니다.

불만이 해결되지 않거나 제안된 해결 방안에 만족하지 않으시는 경우, 외부 분쟁 해결 기구인 Financial Disputes Resolution Service(FDRS)에 문의하실 수 있습니다.

웹사이트: www.fdrs.org.nz
이메일: enquiries@fdrs.org.nz
전화: 0508 337 337
우편: Freepost 231075, PO Box 2272, Wellington 6140

당사의 의무

Lion 및 당사를 대신하여 금융 자문을 제공하는 자는 2013년 금융시장행위법(Financial Markets Conduct Act 2013)에 따른 의무가 있습니다.

고객의 이익을 우선하며, 당사의 자문이 당사의 이해관계에 의해 중대하게 영향을 받지 않도록 합리적인 조치를 취합니다.
주의, 성실, 전문성을 가지고 자문을 제공합니다.
금융자문 서비스 직업윤리 규정(Code of Professional Conduct)의 역량/지식/기술 기준을 충족합니다.
금융자문 서비스 직업윤리 규정의 윤리적 행동/업무 수행/고객 케어 기준을 충족합니다.

위 내용은 의무의 요약입니다. 자세한 내용은 당사에 문의하거나 FMA 웹사이트(https://www.fma.govt.nz)를 참고하시기 바랍니다.

개인정보

맞춤형 자문 제공을 위해 개인 및 재정 정보를 수집할 수 있으며, 일반적으로 연령, 건강 상태, 재정 상황 및 고객의 지시사항 등이 포함됩니다.

개인정보보호법(Privacy Act 2020)에 따라 고객은 당사가 보유한 정보에 대한 열람 및 정정을 요청할 수 있습니다. 당사는 보유 정보 사본을 제공할 수 있으며(비용은 당사 부담), 법적/규정 준수 목적을 위해 원본 기록을 보관합니다.

기록은 안전한 시설 및 보안된 컴퓨터 시스템에 보관됩니다. Lion 직원은 고객 파일에 접근할 수 있으며, 법률상 요구되거나 고객 지시/합의된 서비스 범위에 따른 특정 자문 제공을 위해 필요한 경우 제3자가 접근할 수 있습니다.

연락처

금융 자문 제공자: Lion (FSP 1011137)
전화: 022 161 9172 또는 021 153 1918
이메일: allan@lionfinance.co.nz, gary@lionfinance.co.nz
주소: 2/24 Aberfeldy Ave, Highland Park, Auckland 2010